Трудности перевода: как не потерять деньги, когда кладёшь их на карточку
Если к вам на счет пришла сумма в 600 тысяч рублей и больше - не спешите радоваться. Скорее всего, вами заинтересуются правоохранительные органы. Ведь по закону за источник этакий суммы следует отчитаться перед государством.
Но если вам утаивать нечего, то и робеть не стоит. Однако, страна - не один наблюдатель за движением ваших денег.
О том, кто и как может положить финансы на вашу карту, рассказала AIF.RU директор департамента платежных карт "Промсвязьбанка" Елена Дворовых:
Больше всего вариантов для пополнения карточного счёта, конечно, у его владельца. Он может:
- вписать гроши сквозь кассу банка, оформившего карту;
- перевести со счёта на счёт в этом банке, заполнив заявление в его отделении;
- перевести с карты на карту посредством банкомат;
- привнести купюры через банкомат с функцией "Приём наличных";
- с помощью Интернет-бакнинга перевести с одного счёта на карточный в этом же банке;
- перевести капиталы через прочий банк (для этого надобно быть в курсе реквизиты своего банка и счёта для безналичного перевода);
- изготовить почтовый перевод (тоже нужны реквизиты для безналичного перевода ).
Чаще всего, когда переводят со счета или вносят средства через кассу банка, выпустившего карту, комиссию не берут, а вот за услуги другого банка придётся уплатить (чаще - от 1-2% от суммы). Почтовый перевод обойдется ещё дороже.
Если ваш счёт захочет пополнить иной гражданин, то в некоторых банках с него могут затребовать доверенность в свободной форме. Если же физлицо захочет внести вам на счёт валюту, то понадобится нотариально заверенная доверенность. Если вам придет перевод из-за границы, учтите, что вашим переводом может заинтересоваться банковский "валютный контроль" и "финансовый мониторинг". Тогда, возможно, придётся разъяснять, откель денежки и за что они вам поступили.
Любую сумму денег, переведённую вам юридическим лицом, обязаны зачислить на ваш счёт, но банк кроме того обязан стребовать с вас документ, подтверждающий легальность этих доходов ( имеют право ревизовать историю каждый суммы, но в особенности банкиров заинтересуют переводы свыше 600 тысяч рублей). Может случиться, что, до тех пор покуда этой бумаги не будет, вам не позволят употребить деньгами.
Бывает и такое, что при переводе денег отправитель обманывается в одной цифре в номере счёта. Тогда, если такого счёта нет вообще, монеты до уточнения реквизитов "висят" в банке-получателе. Не удастся узнать точный номер - средства вернут в тот банк, откуда они пришли, где деньги будут ожидать незадачливого отправителя. В том случае, если перевод по ошибке доставлен на счёт не того человека, нужно сочинять заявление - банк проведет следствие и зачислит денежные средства на ваш счет.
Опубликовано: 17 августа 2008
